코스피 폭락, 코스피 저점 매수, 구체적인 투자 시나리오

최근 코스피가 2020포인트 아래로 하락하면서 코스피 폭락, 코스피 하락, 코스피 바닥은 어디까지인가 등의 부정적인 이야기가 주를 이루고 있다.

9월 30일 2,134.77포인트를 찍은 코스피(출처: 키움증권)

코스피 폭락, 코스피 하락을 두려워하지 말고, 코스피 지수를 보며 시장의 위기를 기회로 활용하는 것이 중요하다는 점은 이전 글(코스피 지수로 매수 기회 잡기)에서 충분히 다루었다.

이번 글에서는 코스피 폭락을 어떻게 기회로 활용할 것인지 구체적인 투자 시나리오를 세우는 과정과 나의 시나리오를 제시해보고자 한다. '돈 공부는 처음이라(김종봉, 제갈현열/ 다산북스)'도서와 '2000만원으로 5년만에 경제적 자유를(전업투자자 JB/ 클래스101)', '돈을 이기는 탑트레이더들의 절대기준은 분명히 존재합니다(전업투자자 JB/ 클래스101)' 강의를 접한 후 투자 시나리오를 만드는 방법을 토대로 나의 구체적인 투자 기준을 만들어 보았다.

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김종봉 대표는 6가지의 질문으로 구체적인 투자 시나리오를 만들 수 있다고 하였다. 

1. 언제 살 것인가?

2. 무엇을 살 것인가?

3. 얼마나 살 것인가?

4. 어떻게 살 것인가?

5. 사기 전에 만들어야 하는 매도전략?

6. 최악의 경우에는? 

 

위 질문에 답을 고민하면서 나의 투자 시나리오를 만들어보았다.

 

1. 언제 살 것인가?

개별 종목의 리스크가 아닌 시장의 리스크, 위기가 다가왔을 때 매수해야 한다. 코스피 폭락으로 코스피가 전고점 대비 반토막 났을 때가 매수 기회이다. 주요 일간지 신문과 뉴스에서 코스피 폭락, 붕괴라는 보도가 나올 때가 바로 매수를 준비해야 할 순간이다.

 

코스피의 전 고점은 3316.08포인트(2021.06.25.)이므로

40% 하락하면 1989.648포인트, 즉 2000포인트 부근에서 1차 매수

50% 하락하면 1658.04포인트, 즉 1700포인트 부근에서 2차 매수

60% 하락하면 1326.432포인트, 즉 1350포인트 부근에서 3차 매수

70% 하락하면 994.824포인트, 즉 1000포인트 부근에서 4차 매수를 할 것이다.

 

최근 2020포인트까지 내려왔다. 2000포인트가 붕괴되면 언론에서 코스피 폭락이라고 난리가 날 것이다. 

2000포인트가 붕괴되면 매수를 준비하고 1990포인트부터 분할 매수를 할 것이다. 

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코스피 지수로 매수 기회 잡기(코스피 저점 파악하기)

 

2. 무엇을 살 것인가?

코스피 지수를 그대로 매수하고 싶다면 TIGER 200 ETF(시가총액 2위, 거래량 2위) 또는 KBSTAR 200 ETF를 매수할 것이다. 그러나 필자에게 매수 기회가 온다면 지수를 대표하는 기업 10~20개 종목을 매수할 것이다.

전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종에 2종목씩 총 12종목에 투자

 

아래 제시한 관심종목 중에서 시장을 이기는 종목, 지수보다 강한 종목을 확인한 후

전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종에 2종목씩 총 12종목에 투자할 것이다.

 

1) 전기전자(1군: 삼성전자, SK하이닉스, 2군: 삼성SDI, LG에너지솔루션)

2) 운수장비(1군: 현대차, 기아, 2군: 현대모비스)

3) 서비스업 (1군: NAVER, 카카오)  or 철강(POSCO홀딩스), 유통업(삼성물산), 담배(KT&G)

4) 화학(1군: LG화학, SK이노베이션)

5) 금융업 은행(1군: 신한지주, KB금융, 2군: 하나금융지주, 우리금융지주)

6) 제약(셀트리온, 삼성바이오로직스)

 

2022.10.10 - [재테크] - 코스피 저점 매수 기회, 매수 종목 찾기

코스피 저점 매수 기회, 매수 종목 찾기

 

3. 얼마나 살 것인가?

김종봉 대표는 금융자산 대비 10 ~ 30%만 주식에 투자할 것을 추천한다.

필자의 경우

주식투자금액(8천만원) 중 50%(4천만원)을 코스피 반토막 전략에 사용할 예정이다.

사실 강의에서는 현재 투자금액을 모두 리셋하고 새롭게 시작할 것을 권하였으나,

미국나스닥100 ETF와 미국S&P500 ETF, 삼성전자가 제일 큰 비중이어서 우선 그 종목들은 없다고 생각하고

ISA 통장에 예수금으로 있는 2천만원과 추후 2천만원을 추가로 하여 총 4천만원으로 매수해보려 한다.

 

4. 어떻게 살 것인가?

코스피 전고점 대비 40% 하락 시 1차 매수, 50% 하락 시 2차 매수, 60% 하락 시 3차 매수를 진행할 것이다. 

 

1) 1차 매수

매수 포인트: 40% 하락하면 1989.648포인트이다. 따라서 2000포인트 부근에서 1차 매수를 한다. 

매수 금액: 1차 매수 금액은 총 매수 금액의 30%인 1200만원으로 한다. 전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종을 전기전자 25%, 나머지 5개 업종에 15% 비중으로 매수할 것이므로 전기전자는 150만원씩 2개의 기업, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목은 90만원씩 10개의 기업을 매수한다.

 

2) 2차 매수

매수 포인트: 50% 하락하면 1658.04포인트이다. 따라서 1700포인트 부근에서 2차 매수를 한다. 

매수 금액: 1차 매수 금액은 총 매수 금액의 40%인 1600만원으로 한다. 전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종을 전기전자 25%, 나머지 5개 업종에 15% 비중으로 매수할 것이므로 전기전자는 200만원씩 2개의 기업, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목은 120만원씩 10개의 기업을 매수한다.

 

3) 3차 매수

매수 포인트: 60% 하락하면 1326.432포인트이다. 따라서 1350포인트 부근에서 3차 매수를 한다. 

매수 금액: 3차 매수 금액은 1차 매수 금액과 동일하게 총 매수 금액의 30%인 1200만원으로 한다. 전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종을 전기전자 25%, 나머지 5개 업종에 15% 비중으로 매수할 것이므로 전기전자는 150만원씩 2개의 기업, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목은 90만원씩 10개의 기업을 매수한다.

 

1차 매수 2000포인트와 3차 매수 1350포인트에서 전기전자 150만원씩 2종목, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목 90만원씩 10종목 총 1200만원어치 매수.

2차 매수 1700포인트에서 전기전자는 200만원씩 2종목, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약에서 120만원씩 10종목 총 1600만원어치를 매수.

 

5. 사기 전에 만들어야 하는 매도전략?

1차 매도는 30% 수익이 나면 투자 금액의 30% 비중(1200만원어치) 매도한다. 
2차 매도는 50% 수익이 나면 투자 금액의 30% 비중(1200만원어치) 매도한다.

3차 매도는 100% 수익이 나면 투자 금액의 40% 비중(1600만원어치) 매도한다.

나머지 보유 금액은 100% 이상의 수익에서 자유롭게 매도한다.

 

6. 최악의 경우에는? 

만약 코스피가 전고점 대비 70% 하락하면 994.824포인트이다.

즉 코스피 폭락으로 1000포인트가 붕괴된다면, 가지고 있는 총 투자금액의 10%를 추가하여 4차 매수를 진행할 것이다. 그러나 그 이후에 코스피가 더 하락하더라도 추가 매수는 하지 않으며 (현재 물려줄 자식은 없지만) 자식에게 물려준다고 생각할 것이다.

1000포인트가 붕괴된다면 대한민국에 크나큰 위기가 발생하였다는 것이므로 생존의 위험을 걱정해야 할지도 모른다.

다만, 시장의 리스크(지수 하락)가 아닌 개별 종목의 리스크라면 해당 종목의 비중을 절반으로 줄이고, 남은 물량을 보유할 것인지, 손절할 것인지를 고민해볼 것이다.

 

 

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1. 언제? 코스피가 폭락하여 반토막 나면 매수.

 

2. 무엇을? 전기전자, 운수장비, 서비스업, 화학, 금융업 은행, 제약 총 6개 업종에 2종목씩 총 12종목에 투자.

  1) 전기전자(1군: 삼성전자, SK하이닉스, 2군: 삼성SDI, LG에너지솔루션)

  2) 운수장비(1군: 현대차, 기아, 2군: 현대모비스)

  3) 서비스업 (1군: NAVER, 카카오)  or 철강(POSCO홀딩스), 유통업(삼성물산), 담배(KT&G)

  4) 화학(1군: LG화학, SK이노베이션)

  5) 금융업 은행(1군: 신한지주, KB금융, 2군: 하나금융지주, 우리금융지주)

  6) 제약(셀트리온, 삼성바이오로직스)

 

3. 얼마나? ISA 통장에 예수금으로 있는 2천만원과 추후 2천만원을 추가로 하여 총 4천만원으로 매수.

 

4. 어떻게?

1차 매수: 2000포인트에서 전기전자 150만원씩 2종목, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목 90만원씩 10종목 총 1200만원어치 매수.

2차 매수: 1700포인트에서 전기전자는 200만원씩 2종목, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약에서 120만원씩 10종목 총 1600만원어치를 매수.

3차 매수: 1350포인트에서 전기전자 150만원씩 2종목, 운수장비/ 서비스업/ 화학/ 금융업 은행/ 제약 종목 90만원씩 10종목 총 1200만원어치 매수.

 

5. 매도 전략은? 

1차: 30% 수익이 나면 투자 금액의 30% 비중(1200만원어치) 매도.
2차: 50% 수익이 나면 투자 금액의 30% 비중(1200만원어치) 매도. 

3차: 100% 수익이 나면 투자 금액의 40% 비중(1600만원어치) 매도.

 

6. 최악의 경우에는?

코스피 폭락으로 1000포인트가 붕괴된다면, 가지고 있는 총 투자금액의 10%를 추가하여 4차 매수를 진행. 이후 추가 매수는 없음. 시장의 리스크가 아닌 개별 종목의 리스크라면 해당 종목의 비중을 절반으로 줄이고, 남은 물량을 보유할 것인지, 손절할 것인지를 고민.

 

 

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