금 투자 방법(금 펀드)

이전 글에서 금 현물이 아닌 금 지수에 투자 방법으로 국내의 금 ETF, 미국의 금 ETF를 설명하였다.

이번 글에서는 금 지수뿐 아니라 금과 관련된 기업에도 투자하는 금 펀드를 살펴보고자 한다.

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금 펀드 투자

큰 개념으로 보면 ETF도 상장지수펀드로 펀드에서 파생된 상품이라 볼 수 있지만 추종 지수를 통해 1주 당 가격으로 구매하고 별도의 운용 매니저가 존재하지 않아 수수료가 비교적 낮은 편이라 별도로 다루었다.

10억 원 이상 금펀드는 12개가 있다(2022.02.22. 기준. 금융정보업체 에프앤가이드)고 한다. 12개의 펀드에는 금 선물 파생 상품인 골드선물 ETF도 있고, 시세에 투자하는 금 시세에 투자하는 신한 골드펀드, 미래에셋 골드펀드가 있으며 금을 캐는 금광업 기업에 투자하는 IBK골드마이닝 증권 자투자신탁, 신한 골드증권투자신탁, 블랙록 월드 골드펀드도 있다.

금펀드 수익률 현황(출처: 머니투데이 2022.02.21 기사)

금 펀드는 매월 적립식으로 금 현물이 아닌 금 채굴회사와 같이 금과 관련된 기업 주식에 투자하는 것으로 은행이나 증권사를 통해 가입할 수 있다. 거래단위와 가격은 상품별로 다르고 금 ETF와 같이 실물 인출은 불가하다. 수익에 대한 15.4%의 배당소득세와 약 1~2%의 운용 수수료가 발생한다. 주식과 같이 원할 때 매수, 매도가 가능하다는 장점이 있으나 펀드마다 금 관련 투자 종목이 다르며 담당하는 펀드 매니저의 개인적 역량에 따라 수익률의 차이가 있다. 환노출형 금펀드는 환율 변동에 영향을 받는다. 수수료와 보수가 ETF에 비해 높고, 상품에 관한 충분한 이해가 필요하다는 점에서 ETF보다 꼼꼼하게 살펴봐야 한다. 머니투데이 2022.02.21. 기사에 실린 금 펀드 5가지 위주로 살펴보았다.

 

1) 신한 골드증권 1호[주식](C-e) (종목코드 2031402)

- 신한 골드리슈가 18.32%로 가장 큰 비중을 차지하고 있다.

신한 골드증권 1호(신한금융투자)

 

2) IBK골드마이닝 증권 자투자신탁(협회 펀드코드) 

- 금광업 관련 상장된 기업의 주식에 투자하는 IBK 골드마이닝 증권 모투자신탁[주식]에 90% 이상을 투자하고 있다.

IBK골드마이닝증권자투자신탁(미래에셋증권)

 

3) 하이월드 골드증권 자투자신탁(펀드코드 2095006) 

- BGF World Gold Fund A2 USD(전 세계 원유 및 천연가스 관련 에너지 기업의 주식에 분산 투자하는 해외투자 국내 펀드)에 94.62% 투자하고 있다.

하이월드골드증권자투자신탁(미래에셋증권)

 

4) 미래에셋 골드 특별자산 자투자신탁(협회 펀드코드) 

- AAAU, GLDM, SGOL, IAU 4가지 금 ETF에 88.99% 투자하고 있다.

미래에셋골드특별자산자투자신탁(미래에셋증권)

 

5) KB스타 골드 특별자산 투자신탁(협회 펀드코드) 

- KBSTAR 단기 국공채 액티브 15.62%, KBSTAR 단기통안채 15.21%에 가장 많은 비중으로 투자하고 있으며 달러와 금 ETF인 GLD, IAU도 약 4%씩 보유하고 있다. 

KB스타골드특별자산투자신탁(미래에셋증권)

 

 

<금 펀드의 특징>

주식과 비슷한 방법으로 쉽고 편하게 거래할 수 있다. 

상품별로 거래단위와 가격이 모두 달라 소액으로 투자할 수 있다.

상품에 따라 배당이 있는 상품도 있다.

금 시세가 떨어져도 관련 기업의 매출이 증가하고 성장하면 이익이 늘어난다.

약 1~1.5%의 선취수수료가 붙는다.

ETF와 같이 실물 인출은 불가하다.

매매차익에 대한 배당소득세 15.4%가 과세된다.

해외 금 ETF의 경우 매매차익에 대한 양도소득세 22%가 과세된다. 

 

 

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금 투자 방법으로 KRX 금시장, 금 통장(골드 뱅크), 골드바, 금 ETF/ETN, 금 펀드 등 다양하게 살펴보았다. 

필자는 장기적으로 투자 포트폴리오에서 일정 비율로 금을 투자할 것이므로 세공비, 가공비가 없으며 세금과 수수료가 낮고, 안정적이며 1g 단위로 쉽게 거래할 수 있는 KRX 금시장(한국거래소)의 금 현물 투자가 가장 매력적이다.

결론! 금에 투자하는 가장 좋은 방법은 KRX 금시장(한국거래소)의 금 현물에 투자하는 것이다.

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다음 글에서는 금 현물을 취급하는 11개의 증권사를 비교하며, 투자 성향에 따라 어떤 증권사에서 금 현물 계좌를 개설하면 유리한지 살펴보도록 하겠다.