미국 S&P 500 ETF (ACE, KODEX, TIGER, KBSTAR) 비교: 연금 포트폴리오

ETF 매수가 가능한 연금저축 계좌를 개설한 후 포트폴리오를 어떻게 구성할지 고민 중이다. 미국 S&P 500, 나스닥 100, 배당, 2차 전지, 로봇 ETF를 생각하고 있으며 가장 먼저 구매하고 싶었던 미국 S&P 500 ETF 중 수수료가 낮고 수익률과 배당률이 높은 상품을 비교해 보았다.

 

ETF 매매가 가능한 연금저축 상품 및 계좌 개설에 관한 내용은 이전 글을 참고하기 바란다.

 

2023.05.15 - [재테크/주식] - 연금저축펀드 ETF 매매 가능한 미래에셋, 키움

연금저축펀드 ETF 매매 가능한 미래에셋, 키움

 

2023.05.22 - [재테크/주식] - ETF 매매 가능한 개인연금 계좌 개설 방법: 미래에셋, 키움

 

 

 

1. 미국 S&P 500  ETF 수수료 비교

 

펀드 대신 ETF 상품을 매수하고 싶은 이유는 저렴한 수수료 때문이다. 특히 연금은 장기 투자하므로 동일한 지수를 추종하는 상품이라면 수수료를 비교하여 저렴한 상품을 선택하는 것이 좋다. 추후 수익률에 생각보다 큰 영향을 주기 때문이다.

 

다만 수수료는 보수율, 기타 비용, 판매수수료, 매매수수료, 중개수수료 등 다양하여 이를 모두 고려한 실질적인 총수수료를 정확하게 파악하는 것이 중요하다. 

 

 

금융투자협회 전자공시서비스 > 펀드공시 > 펀드 보수 및 비용

금융투자협회

 

미국 S&P500 ETF (ACE, KODEX, TIGER, KBSTAR) 수수료 비교

 

펀드의 실질적인 총수수료는 금융투자협회에서 제공하는 전자공시서비스에서 보다 쉽게 확인할 수 있다. 금융투자협회 전자공시서비스 사이트에 접속하여 메뉴에서 '펀드 공시 > 펀드 보수 및 비용 > 펀드별 보수 비용 비교'를 선택하고 원하는 상품명을 입력한다.

 

필자는 미국 S&P 500 ETF 상품을 검색하기 위해 펀드명에 '미국 S'를 입력한 후 검색하였다. 검색 결과 51건의 ETF가 나왔는데, 검색결과 오른쪽 위에 보면 다운로드할 수 있는 엑셀 파일 아이콘이 있다. 엑셀 파일로 검색 결과를 내려받은 후 필터로 정렬하여 총수수료가 가장 낮은 순으로 정렬해 보았다.

 

미국 S&P500 ETF (ACE, KODEX, TIGER, KBSTAR) 실질적 총수수료 비교

 

그림을 보면 미국 S&P 500 ETF 상품명 끝에 H가 붙은 상품이 있고 안 붙은 상품이 있다. H는 환헷지, UH 또는 별다른 알파벳이 없다면 언헷지(환위험 노출) 상품이다. 해외 상품에 투자할 때 시시각각 변하는 환율을 구매할 때의 가격으로 고정하면 H(헷지),  그때그때 변하는 환율에 그대로 노출하면 UH(언헷지)이다. 

 

헷지와 언헷지는 투자 성향에 따라 선택하면 된다. 보통 헷지는 우리나라보다 안전하지 못하고 환율에 대한 변동성이 높은 나라에 투자할 때, 환차손 위험을 어느 정도 보호하여 안심하고자 할 때 선택한다. 언헷지는 내가 투자할 국가의 환율이 오를 것 같거나 우리나라보다 안전한 통화를 사용하는 국가의 상품에 투자할 때 선택한다.

 

 

필자는 연금 계좌에 운용할 상품이며 미국에 투자할 것이므로 UH(언헷지) 상품에 관심을 두었다. 헷지 상품은 환헷지 비용이 발생하여 장기 투자에는 적합하지 않다고 생각하며 달러의 환율이 올랐을 때 환차익을 기대하기 때문이다. 물론 환율이 떨어진다면 환차손이 발생할 수 있다. 

 

따라서 수수료를 저렴한 순서로 정렬한 후 순위를 매겨보았다. 미국 S&P 500  ETF 중 수수료가 제일 저렴한 상품이 KBSTAR 미국 S&P 500(H) 환헷지 상품이라서 의외였지만, 필자는 언헷지 상품에 투자할 것이므로 UH 상품 중심으로 비교해 보았다. 

 

 

< S&P 500  ETF 수수료 비교 결과 >

1위 ACE 미국 S&P 500(한국투자) 0.1635%

2위 KBSTAR 미국 S&P 500(KB)  0.1705%

3위 TIGER 미국 S&P 500(미래에셋) 0.1739%

4위 KODEX 미국 S&P 500 TR(삼성) 0.1790%

 

 

수수료의 소수점 둘째 자리 이하는 큰 차이가 없다고 생각하여 4개의 ETF 상품을 비교군으로 정하였다. 삼성증권의 KODEX 미국 S&P 500 TR에서 TR은 Total Return의 약자로 분배금(배당금)을 계좌로 입금하지 않고 그대로 재투자하는 상품이다.

 

 

 

 

2. 미국 S&P 500  ETF 4종(ACE, KBSTAR, TIGER, KODEX) 수익률과 배당률

 

지수를 추종하는 상품을 구매할 때 중요하게 보는 것이 괴리율과 수익률, 그리고 배당률이다. 내가 투자하고자 하는 상품을 그대로 잘 추종하고 있는지 괴리율을 살펴볼 때 해외 투자 상품이므로 수익률도 함께 고려한다. 또한 앞서 살펴본 기준에서 큰 차이가 없다면 배당률이 높은 상품을 선택하여 연금 계좌의 과세 이연 기능과 재투자 방식으로 운용하고자 한다.

 

ETF 상품 정보를 비교하기 좋은 사이트로 ETFCHECK 사이트를 추천한다.

ETF CHECK

 

사이트 오른쪽 위에 돋보기 모양을 클릭하고 오른쪽 아래에 있는 비교 아이콘을 누르면 관심 있는 ETF 상품 여러 개를 함께 비교할 수 있어 유용하다. 상품을 비교하고자 한다면 로그인해야 하므로 혹시 처음 해당 사이트를 이용한다면 미리 회원가입하여 로그인하기를 권한다.

 

필자는 상품명에 S&P 500을 입력하고, 하단의 비교 아이콘을 누른 후 ACE, KBSTAR, TIGER, KODEX ETF를 선택하고 비교하기 버튼을 눌렀다. 

 

미국 S&P500 ETF (ACE, KODEX, TIGER, KBSTAR) 수익률, 배당률 비교

 

 

< 미국 S&P 500  ETF 4종(ACE, KBSTAR, TIGER, KODEX) 상품 비교 >

순 자산 총액: 1위 TIGER 2위 ACE, 3위 KODEX

평균 거래량: 1위 TIGER 2위 ACE, 3위  KODEX

연간 배당률: 1위 ACE, 2위 TIGER  *KODEX 분배금(배당금) 없음

1년 성과(수익률): 1위 KODEX , 2위 ACE  *KODEX 분배금 자동 재투자

괴리율(추적오차): 1위 ACE, 2위 KODEX

 

 

 

필자의 선택: ACE 미국 S&P 500, KODEX 미국 S&P 500 TR

수수료 저렴, 자산 총액(시총) 큰 편, 평균 거래량 많은 편, 배당률과 1년 성과 높은 편, 괴리율이 낮은 상품은 'ACE 미국 S&P 500  ETF'이다. 분배금(배당금)은 재투자할 예정인데 투자금이 적어서 분배금으로 재투자가 어렵거나 재투자하는 것이 조금 귀찮다고 여겨지면 'KODEX 미국 S&P 500 TR ETF'를 매수할 것이다.